Lynx anuncia el lanzamiento de Mule Account Detection, una herramienta avanzada diseñada para detectar cuentas mula en tiempo real.
Esta innovación permite a los bancos e instituciones financieras frenar el movimiento de fondos ilícitos que, anualmente, ascienden a billones de dólares en el sistema financiero global.
La herramienta se integra eficazmente en las aplicaciones de inteligencia de amenazas de todas las áreas de la institución, permitiendo una rápida identificación de cuentas mula, prevención de fraudes y generación de informes de actividades sospechosas en tiempo real, sin necesidad de una integración completa entre los equipos de detección de fraude y los de antilavado de dinero (AML).
Las cuentas mula resultan frecuentemente utilizadas por grupos de crimen organizado (OCG) para blanquear dinero obtenido de actividades ilícitas. Con el aumento constante de estas cuentas, las instituciones financieras enfrentan grandes desafíos, que resultan en pérdidas financieras significativas y riesgos de incumplimiento normativo.
La sofisticación de los OCG, que emplean aprendizaje automático y ataques automatizados, hace que la detección de cuentas mula sea cada vez más complicada, ya que pueden crearse cientos de estas cuentas de manera rápida y sencilla. La adopción generalizada de pagos instantáneos reduce aún más el tiempo disponible para detectar y bloquear estas transacciones.
Identificación de fuentes ilícitas en tiempo real
Inicialmente, Mule Account Detection utiliza aprendizaje supervisado para identificar fuentes ilícitas de fondos y cuentas mula en tiempo real. Esta solución proporciona información operativa clave que permite a las instituciones financieras reaccionar de manera oportuna.
Además, ofrece una visión integral de 360 grados, facilitando a los analistas la toma de decisiones rápidas en la prevención de fraudes, reduciendo el tiempo dedicado a revisar alertas y acelerando la identificación de cuentas mula. Este enfoque optimiza las investigaciones y mejora la eficiencia de los equipos de defensa.
La herramienta integra transacciones entrantes y salientes, lo que permite marcar y bloquear cuentas mula en tiempo real. Por ejemplo, el modelo puede identificar fuentes irregulares de fondos recibidos en una cuenta, que podrían resultar de fraudes de pago autorizado (APPF) u otros tipos de fraude, señalando la cuenta inmediatamente. Esto permite a las instituciones financieras prevenir pérdidas económicas al bloquear los pagos antes de que salgan de la cuenta.
Por otra parte, una característica distintiva de Mule Account Detection es su modelo adaptativo diario patentado, que se actualiza continuamente con los comportamientos financieros más recientes. Esta capacidad garantiza la precisión en la identificación de usuarios genuinos y delincuentes, minimizando los falsos positivos y los costos asociados.
Las actualizaciones continuas aseguran la máxima precisión, alineándose con los crecientes requisitos regulatorios a nivel mundial, que exigen que las instituciones financieras asuman la responsabilidad financiera de las transacciones del APPF.
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